Nos Domaines de compétence

  • Droit pénal économique
  • Droit de la circulation routière
  • Conseil en droit des affaires
  • Droit pénal général
  • Création et gestion de structures juridiques
  • Gestion et planification patrimoniale

Notre démarche

Notre démarche comporte 4 phases

Phase 1 : La cueillette de données

Nous apprenons à vous connaître : nous vous posons les bonnes questions et nous vous écoutons. Nous nous assurons aussi que vous vous sentez à l'aise à établir une relation de confiance avec nous.

Les principaux éléments analysés à cette étape sont :

  • Votre bilan (actifs et passifs)
  • Votre budget
  • Votre fiscalité
  • Vos documents légaux
  • Vos objectifs et priorités

Phase 2 :  Définition des objectifs visés

  • Clarification des buts et objectifs poursuivis
  • Rédaction du mandat et validation de celui-ci avec vous
  • Nous travaillons à atteindre un ou des buts précis, réalistes et mesurables.

Phase 3 : Stratégie et recommandations

Analyse

Nous développons des recommandations et un plan d'action qui permettront d'atteindre le(s) but(s) visé(s).

Phase 4 : Le suivi et l'accompagnement appropriés

Nous effectuons le suivi nécessaire pour nous assurer que la stratégie établie génère les résultats escomptés."Des conseils qui vous mèneront loin"

La planification financière personnelle intégrée, tant pour le particulier que pour le chef d'entreprise, comporte 7 domaines d'intervention, tous conjugués à partir de vos objectifs et priorités.

Voici les aspects reliés aux 7 domaines d'intervention de la planification financière :

Finances

  • Dresser le bilan personnel (actifs et passifs)
  • Inventaire des revenus et des dépenses
  • Établir les objectifs en terme de budget
  • Gestion du passif et accroissement de la capacité d'épargne

Fiscalité

  • Détermination de l'impôt à payer
  • Utilisation de véhicules de placement offrant un incitatif fiscal
  • Maximisation de l'utilisation de l'exonération du gain en capital
  • Maximisation de la déductibilité des intérêts
  • Optimisation des stratégies de fractionnement de revenus
  • Optimisation du revenu net de retraite

Placement

  • Profil d'investisseur et tolérance au risque
  • Analyse de portefeuille actuel
  • Stratégies de placement, tenant compte de vos objectifs, des gestionnaires et de l'optimisation de l'efficacité fiscale
  • Suivi et évaluation du rendement des placements
  • Ajustement à l'évolution de vos besoins de placements, notamment en période de décaissements au moment de la retraite

Juridique

Cerner votre environnement actuel, établir vos objectifs légaux et élaborer des recommandations qui déterminent et/ou  tiennent compte de documents tels que:

  • Contrat de mariage
  • Obligations découlant d'une situation de séparation ou de divorce
  • Mandat d'inaptitude
  • Testament et/ou décès "ab intestat"
  • Procurations
  • Conventions entre actionnaires
  • Livre des minutes
  • Contrat de travail et accords commerciaux
  • Fiducie de protection d'actifs

Retraite

  • Établir vos besoins et objectifs de retraite en tenant compte de l'âge, de l'espérance de vie, de l'inflation, de la tolérance au risque, etc
  • Déterminer si vous pouvez envisager une retraite anticipée

Succession

Dresser votre bilan successoral

  • Évaluer le passif fiscal exigible au décès
  • Stratégie de planification successorale pour assurer la continuité de la gestion, tant au niveau personnel que commercial
  • Stratégie de planification post mortem permettant de maximiser la valeur nette de la succession, afin de réduire le fardeau fiscal avant et après le décès
  • Transferts d'actifs aux héritiers à l'abri de créanciers existants ou potentiels
  • Recours à des stratégies de dons planifiés

Assurance

Évaluation de vos besoins d'assurances:

  • En cas de décès
  • En cas d'invalidité
  • En cas de maladies graves
  • En cas de soins de longue durée

Évaluation de vos protections existantes et de vos capacités budgétaires
Recommandations et établissement de stratégies d'assurance
Suivi et ajustement à l'évolution de vos besoins d'assurance

133, Rue Robinson S #203,

Granby, J2G 7L5

(450) 372-9137

Nous contacter Nous localiser