Planifier, c'est décider de son avenir
La démarche en planification financière, en quoi consiste-t-elle?
Une planification financière personnelle intégrée devrait couvrir les sept domaines d’intervention reconnus : aspects légaux, succession, assurance et gestion des risques, finance, fiscalité, placement et retraite.
Pour chacun des domaines, le planificateur financier procède selon la démarche suivante :
Pour chacun des domaines, le planificateur financier procède selon la démarche suivante :
- il vous explique sa démarche et son rôle
- il détermine son mandat avec vous et s’assure de votre compréhension du mandat
- il effectue la cueillette des données et renseignements personnels nécessaires
- il vous aide à déterminer vos objectifs
- il procède à l’analyse de votre situation actuelle
- il formule des stratégies et des recommandations
- il rédige le rapport de planification financière personnelle
- il vous présente le rapport de planification financière personnelle
- il exécute les recommandations et stratégies appropriées
- il effectue le suivi de votre dossier.
Une planification financière personnelle intégrée couvre les sept domaines d’intervention et nécessite un contrat de service professionnel entre votre planificateur financier et vous.
Si votre planificateur financier ne couvre que certains aspects de votre situation financière, il n’exécutera alors qu’un contrat partiel.